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網站首頁金融知識依賴“城投信仰” 國元信托接連發生違約面臨轉型難題

依賴“城投信仰” 國元信托接連發生違約面臨轉型難題

2019-12-27   來源:鑫風口一站式高端理財平臺及理財師平臺   微信公眾號:鑫風口/xfkoucom


“國元安盈201702003號”兌付延期至2019年11月30日之后,再次出現延期。此外,該公司下半年還有四個項目違約。

 關于“城投信仰”的爭論正在市場上掀起一陣波瀾。

  國元信托正是信托公司中倚重政信類項目的代表,近期其關注度驟然提升,起因是政信類產品接連出現逾期。尤其是其首只逾期產品“國元安盈201702003號集合資金信托計劃”(下稱“國元安盈201702003”)續期又到期后,再度出現違約,讓融資方和國元信托的信用度遭遇重擊。與此同時,還有四款產品也發生暴雷,國元信托正面臨其前所未有的信用危機。

  經營方面,國元信托的狀況也不容樂觀,營收和凈利在過去三年連年下滑,不良資產及不良資產率均在攀升。受資管新規影響,信托業管理信托資產規模呈下降趨勢,但國元信托下滑幅度遠超行業水平。

  而國元信托主要問題仍然在于產品和業務模式,偏重政信類產品、通道類業務割舍不開、缺乏創新等問題正在拖拽其發展腳步,轉型已經迫在眉睫。

  陷入違約泥沼

  國元信托平靜的日子隨著首只違約產品的到來被打破。

  8月6日,“國元·安盈·201702003”即將到期時,委托人被告知融資方申請延期至2019年11月30日歸還信托貸款,并許諾從延期開始之日至實際兌付日按10%/年計算投資收益。這是國元信托成立以來首只違約產品。

  資料顯示,“國元·安盈·201702003”的融資方為貴州清水江城投集團有限公司(下稱貴州清水江城投,曾用名為都勻經濟開發區城市投資開發有限公司),資金用于企業日常經營周轉,主要用于都勻經濟開發區城市整體開發及基礎設施建設。該產品分ABCD共四類(對應四期)發行,年化利率為6.5%—7%,總計募集金額為9310萬元。

  融資方為黔南東升發展有限公司,按約定償還貸款本息提供連帶責任保證擔保。

  據悉,去年以來該地區的融資平臺就涉及多個信托、資管、私募等產品逾期。今年到期違約除了國元信托外,中泰信托也是其中一例。

  8月5日,中泰信托發布了一則臨時信息披露公告。公告顯示,“中泰-弘泰11號集合資金信托計劃”交易對手貴州清水江城投集團公司、都勻經濟開發區管理委員會已多次未能按合同約定足額償付到期應付款項,經受托人多次與交易對手溝通,但仍未能向受托人足額支付。

  今年4月份,財政部公布的“財政困難系數”顯示,貴州省的財政困難系數為76.25。系數越高,表示地方“保工資、保運轉、保民生”的基本硬性支出壓力較大,財政上更依賴于中央的轉移支付。此次國元信托產品違約涉及的都勻市,全市財政總收入為40.46億元,其中2018年一般公共預算收入為21.22億元,同比增長1.8%;一般公共預算支出為44.43億元,是收入的兩倍。

  而黔南州地區已相繼被曝光十余個逾期項目,包括:首譽光控黔東南州凱宏資產專項資產管理計劃1號、三都城投應收債權私募投資基金、金政一號契約型私募基金、嘉泰220黔南三都圣山大道專項私募基金、乾堃二號三都城投應收賬款投資私募基金、“2016獨山縣下司鎮基礎設施建設”定向融資計劃、邁科瑞茂資管計劃、中經宏熙政信3號基礎設施私募投資基金和11號等。

  天眼查顯示,貴州清水江城投目前情況不容樂觀,該公司四次成為被執行人,最新一次被執行的金額是5658萬元。中國裁判文書網還顯示,北京市西城區人民法院裁定,應中國環球租賃有限公司申請,查封、扣押、凍結貴州清水江城投名下價值5000萬元的財產。

  此外,貴州省黔南布依族苗族自治州中級人民法院裁定,在9626萬元限額內,凍結貴州清水江城投的銀行存款或查封、扣押其同等價值的財產。

  “國元·安盈·201702003”的問題還沒有解決,國元信托其他到期產品違約接踵而至,從首只政信產品違約至今,不到半年就共有五只產品暴雷,其中四只產品涉及貴州地區。

  “國元·安盈·201705032號”分ABCDEF共6類發行,目標年化收益為7.6%—7.8%,總計募集金額為1.3億元,本應于2020年1月全部到期。融資主體為貴州畢節市七星關區新宇建設投資有限公司。因為融資方資金緊張國元信托提前宣告違約。

  此外,還有“國元安盈201602008號集合資金信托計劃”、“國元安盈201703003號集合資金信托計劃”和“國元安盈201702045號集合資金信托計劃”也發生違約。

  其中“國元安盈201702045號集合資金信托計劃”融資方為陜西省韓城市黃河新區建設開發投資有限公司。據最新消息,該產品目前利息收入已經到賬,本金尚且逾期。

  凈利連續三年下滑

  作為安徽唯一一家省級信托公司,國元信托在業內的業績表現并不突出。

  該公司在原安徽省省級信托公司合并重組基礎上,由國元金控作為主發起人,聯合其他有資格的法人單位共同發起設立。2008年3月,公司適應監管要求進行了存續分立并變更名稱。目前,國元信托共有7家股東,國元金控持有該公司股份49.69%,為實際控制人。

  國元信托2018年年報顯示,截至2018年12月末,該公司管理信托資產規模1977.63億元,固有資產74.45億元,在68家信托公司中處于中下游水平。其資產規模降幅也遠超行業水平,隨著信托業轉型不斷深化,2018年行業管理的信托資產規模為22.7萬億元,同比下降13.5%,而國元信托管理信托資產規模同比下降了將近25%。

  財報數據還顯示,國元信托已經連續三年凈利下滑。

  2016年至2018年,該公司營業收入分別為8.76億元、6.75億元和5.78億元,同比下降27.82%、22.92%和14.47%;同期凈利潤分別為5.84億元、4.72億元和3.68億元,下降幅度分別為32.93%、19.17%和21.97%。

  根據銀行間市場披露的未經審計半年報數據,國元信托2019年上半年實現營業收入2.44億元,同比微增3.5%;凈利潤1.71億元,同比增長10.5%。但反映信托公司主營業務能力的手續費及傭金凈收入為1.02億元,較2018年上半年的1.35億元下降了24%。

  天眼查顯示,自2018年下半年以來,國元信托涉及多起借款合同糾紛、執行實施類裁定等,債務人包括凱迪生態環境科技股份有限公司、江蘇雨潤肉類產業集團有限公司、南京中央商場(600280,股吧)(集團)股份有限公司等。

  2018年報顯示,國元信托新增風險項目7筆,風險資產規模合計30億元,化解或部分化解風險項目8筆,風險資產規模合計28億元,年末不良資產率2.28%,不良資產率較年初上升了0.91%。

  另外,國元信托公司2018年信托業務中不良資產5.9億元,損失類3億元、可疑類2.9億元;其中固有業務中信用不良資產為1.7億元,較年初增加了6992.06萬元,2018年末固有不良資產中包括四個逾期貸款項目,金額合計1.19億元;信托業務中不良資產5.9億元,損失類和可疑類分別為3億元和2.9億元。

  近年來信托通道業務受到較強監管力度,而國元信托對通道業務也比較青睞。2018年末自營資產中通道業務占比仍然偏高,在6成以上。

  國元信托在2018年報中也表示自身創新能力不足,政信合作業務集中度偏高,存在一定程度的通道業務路徑依賴,創新能力、資產管理和財富管理能力仍需加強。

(來源:和訊名家)


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