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網站首頁金融知識宜信財富新十年資產配置策略:投資期更長 超配新經濟方向

宜信財富新十年資產配置策略:投資期更長 超配新經濟方向

2020-01-09   來源:鑫風口一站式高端理財平臺及理財師平臺   微信公眾號:鑫風口/xfkoucom


1月7日,宜信財富發布《宜信財富2020年資產配置策略指引》(以下簡稱《指引》),對2020年資產配置比例的建議為私募股權25%、類固定收益24%、保險保障10%、資本市場20%、房地產私募基金20%、公益慈善1%。

宜信創始人、CEO唐寧表示,“這是一個歷史性的時刻,高凈值人群擁有的百萬億級別的資產,將會在未來十年發生重大的結構性變化,進行下一代的傳承交接。”在他看來,2020年面向高凈值人群的投資核心將是“全長新”——即配置的資產類別更全,投資期限更長,同時超配新經濟方向的投資。

強調穩健 另類資產價值突顯

《指引》預測,2020年全球經濟增速將溫和放緩,曾經支撐過中國經濟增長的長期結構性因素,包括人口紅利、城鎮化、后發優勢、以及加入WTO參與全球化等在過去幾年中出現了轉變,使得過去十年經濟增長趨勢放緩,這些原因也將繼續影響中國經濟增長在未來十年的趨勢。

宜信首席經濟學家、資產配置策略研究負責人李琳博士則認為不必過度悲觀,中國資產的長期投資前景依然被看好,蘊含大量的投資機會,但需要更為穩健的策略。“我們強調中國經濟轉型中的結構性機會、以及長期投資主題,包括大消費、新經濟、產業升級、老齡化、城鎮化、健康醫療、創新科技等。”

此次宜信財富發布的2020年《指引》還強調了“穩定性”,據宜信財富聯席總裁侯琳介紹,宜信財富一直以來堅持“資產配置黃金三原則”,即跨資產類別配置、跨地域國別配置和超配另類資產,并堅持以母基金的方式進行投資,因此無論市場如何變化,經濟進入什么樣的周期,還是取得了較為穩健的成績。

在私募股權投資方面,關注估值相對較低的中小型市場基金,聚焦必選消費、醫療保健等防御性行業。在房地產投資方面,則主要關注由內需或剛需拉動的,確定性更高的房地產投資機會,降低投資組合對短期經濟增長的依賴性。另外,宜信財富同樣強調避險資產的配置,比如基于對全球經濟繼續下行和全球央行的繼續寬松判斷,配置利率債、高等級投資級債。在傳統的股債資產以外,還建議配置部分黃金等資產。

借母基金參與新經濟 把握科技創新紅利

本次《指引》的另一大亮點是有關科技創新。目前在全球范圍內,各國對科技投資的力度普遍加強,以信息技術和數字技術為代表的新一輪全球技術革命,在未來十年將進一步提速和成熟,全球產業格局面臨重塑。

《指引》認為,人工智能、云計算、大數據、5G、物聯網、區塊鏈等技術,將深刻改變人們十年后的生活與消費習慣。此外,制藥和生物科技也具有廣闊前景,替代能源、微灌溉技術及精準農業等創新科技也將被進一步應用。

從1994年至今,中國互聯網高速發展的20年讓消費互聯網發展成熟,并誕生了一系列市值超過千億的公司。但在產業上游,制造、醫療、農業、交通、運輸、教育等占中國GDP超過70%的行業還有待改造升級,在技術引導下產業鏈分工及商業模式的重大變化,將產生萬億級的潛在機會。

以生物醫藥領域為例,隨著科技不斷進步,生物制藥、基因治療、細胞治療等各種前沿技術加速發展。生物醫學的蓬勃發展、國人收入水平持續增長,對于生命和生活質量的重視、銀發經濟時代到來,都將促使醫療健康行業持續向好。

在此背景下,《指引》建議投資者通過母基金這一優質工具參與新經濟,母基金具有風險可控,回報可期的優勢,擅長把資產投放到頭部的基金中去,再借由頭部的基金進入到一、二級市場、房地產等市場,最終贏得未來科技創新的紅利。

傳承價值觀 倡議1%可投資產做公益

宜信財富在本年度的《指引》中還倡議客戶,將可投資產的1%用于公益事業,和二代一起參與公益,服務社會,傳承精神,在資產配置過程中主動選擇具有正向社會影響的投資標的。據宜信財富聯席總裁尚筱介紹,“宜信在2009年開始就通過宜農貸的方式持續做公益,10年下來宜信通過這個平臺,在城市里面擁有17萬的愛心出借人,通過100元起的出借去幫助農戶。”

尚筱認為,無論財富多少,大家都有善念并希望去做公益,所以宜信財富提出,把可投資產的1%用來去做公益慈善方面的配置,讓高凈值人群和自己的家族成員及后代一起做公益,這種精神的財富帶給家族的是價值觀的傳承。同時宜信財富也呼吁和鼓勵國內的私募股權基金也開始重視參與到影響力投資里面來,對于社會產生更持續的影響。

事實上,宜信財富在上一年度的《指引》中就首次加入了“家族傳承”的配置方式,強調了傳承的不僅是資產,還包括精神和理念傳承。而投身公益的一個巨大價值也在于,當第一代人設立了慈善信托或慈善基金,可以讓后代持續成為慈善信托、慈善基金的捐助者和管理者,幫助相應公益項目獲得持續的資金支持。

另據尚筱透露,目前宜信財富已經為客戶和員工建立了慈善信托,未來還將借助更多的工具將公益持續進行下去。而對于未來是否建立企業基金會的問題,尚筱表示目前已有時間表。

2020年十大核心投資主題

對于2019年各大類資產的具體表現,宜信財富在《指引》中提出了十大核心觀點:

1、全球經濟深入更晚期階段,需適應“負利率”的投資新常態;

2、預期2020年,發達和新興市場國家的降息周期都將持續,債市具有絕對收益前景;

3、經濟周期的晚期階段,股市投資應偏重配置防御性行業、結構性機會;

4、股市的驅動因素或再轉向盈利,建議關注龍頭股

5、新興市場資產較發達市場更有吸引力;

6、增加避險資產(包括黃金)的配置比重;

7、另類資產投資價值凸顯;

8、低利率環境利好穩定現金流的房地產資產;

9、用私募股權投資贏得未來的科技創新紅利;

10、投資中國市場的長期結構性機會。

2020年十大核心投資主題

對于2019年各大類資產的具體表現,宜信財富在《指引》中提出了十大核心觀點:

1、全球經濟深入更晚期階段,需適應“負利率”的投資新常態;

2、預期2020年,發達和新興市場國家的降息周期都將持續,債市具有絕對收益前景;

3、經濟周期的晚期階段,股市投資應偏重配置防御性行業、結構性機會;

4、股市的驅動因素或再轉向盈利,建議關注龍頭股

5、新興市場資產較發達市場更有吸引力;

6、增加避險資產(包括黃金)的配置比重;

7、另類資產投資價值凸顯;

8、低利率環境利好穩定現金流的房地產資產;

9、用私募股權投資贏得未來的科技創新紅利;

10、投資中國市場的長期結構性機會。

(來源:中新經緯)

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