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年化收益 15.5%,大賺3000億,社保基金投資有什么秘密?

2020-01-16 17:52   編輯:鑫風口一站式高端投融資理財平臺及理財師平臺   微信公眾號:鑫風口/xfkoucom


去年堪稱基金的小牛市,買股票類基金的朋友應該樂開了花,貓哥身邊有人賺到了40%以上,但18年也虧了不少,算下來兩年的年化收益也就剛跑贏銀行理財一點,并不算驚艷,但大家知道社保基金“成績單”嗎?
根據最新數據,初步核算,2019年全國社保基金投資收益額超過3000億元,投資收益率約15.5%。截至2019年末,全國社保基金資產總額2.6萬億元,累計投資收益額1.25萬億元,年均投資率8.15%。
如此大資金量還能實現每年平均8%以上的增長,超過貨幣基金3倍左右,是不是感覺還不如把錢交給社保基金去打理呢?
其實超哥說過,社保基金投資沒什么秘密,普通人做到并不難。主要靠三個“法寶”,復利,分散配置和價值投資。復利怎么說呢?利滾利大家知道吧,按照8%的復利計算,9年就能翻倍,復利就是長期可持續的賺錢,但大多數人在股市中都是長期賠錢的,10年內翻倍的人還是少數,一次踩雷就可能前功盡棄。所以要想讓資產不斷變大,就要做到復利。
那么資金量巨大的社保基金,又是如何做到的呢?尤其是這筆錢幾乎是不敢虧的前提下,就需要用到第二個“法寶”,分散配置。這對減少風險很重要,從去年看,社保基金"重金"持有銀行、生物醫藥、電子、化工、食品飲料這五大行業,持股市值都在百億元以上。
而這五大板塊基本是關聯不大的,也就是說即使生物醫藥行業走弱,對銀行板塊也影響微乎其微,從而降低了整體的風險水平,這對我們散戶也有借鑒意義,大家往往看好一個熱點,比如電子半導體行業,就傾巢出動一把梭,當然牛市賺的嗨,熱度退潮也虧得慘。
比如我們定投了三只基金,分別是半導體ETF,科技ETF,5GETF,如果仔細看過他們的十大重倉股,會發現一個規律,他們太像了,幾乎是我中有你,你中有我,所以一旦回調,一榮俱榮,一損俱損,風險會很大。
對比社保基金,通過不同的基金公司,去投資到不同的行業上,是不是更穩健一些呢?
第三個“法寶”是價值投資,咱們看看今年社保基金的重倉股,是不是都是大白馬,幾乎都是細分行業的龍頭一和龍頭二,比如格力電器,永輝超市、洽洽食品等等,而價值投資除了要選好公司,還要選好價格,也就是低估的時機。
舉個例子,洽洽食品有多只社保基金持倉,從進入的時機點看相當精準,2018年的6月正是一個歷史低位,并且5月明顯有主力的建倉拉升跡象,從此之后,基金的持倉占比一直保持在高比例,股價也開始一路慢牛向上,可以看出,股價和基金的占比有高度相關性,基金占比越大,說明越看好后市的走勢,反之,基金占比減少,股價震蕩回調的可能就會加大,不過對于社保基金來說,一般是長線投資,除非基本面出現重大問題,否則2年只是起步,很多歷史大牛股都是5年以上。現在是不是有點明白了,社保基金的三個“法寶”并不難學,但對于普通人來說,還是相當耗費精力,又要查重倉股,又要關注增減持,是否清倉,最重要的是很難“一網打盡”這些優質標的。
不過大家應該都知道超哥的秘籍,就是通過基金去借道配置,每當超哥看好一個主題機會,都會從市場上尋找相關的基金,好處甚至不弱于這三個“法寶”。
目前,當然并沒有專門跟蹤社保基金的指數基金,但有相當接近的,比如滬深300ETF,和中證500ETF指數基金,為什么這么說呢?
統計顯示,去年三季度末,社保基金現身566只個股,其中新進100股、增持163股。重倉的是醫藥、科技、大消費等板塊,而這其中的龍頭股幾乎都是大家公認的績優白馬,同時也被納入到了滬深前300強和這之外的中證500強中,也就是說,價值投資是主流機構公認的方法,在優質標的稀缺下,和寬指數是高度重合的。所以超哥要想跟著社保基金“吃肉”,就會選擇滬深300指數基金和中證500指數基金來參與,800只股票,基本覆蓋了大部分社保基金的重倉股,并且分散了風險,外加寬指基金是長期向上的,這就做到了同樣的三個“法寶”效果,復利(長期向上),分散配置(800只股票),價值投資(全市場中的白馬)。節省了很多選股和跟蹤的精力。
展望未來,隨著養老金缺口變大和通貨膨脹,只依靠國家養老金肯定在消費時捉襟見肘,必須未雨綢繆,超哥希望通過長期定投寬指基金,來讓資金穩健升值,也算幫自己攢點養老金了。
而超哥比較看好的這兩只寬指基金,華夏中證500ETF去年收益27.5%,嘉實300ETF去年收益35%,遠超過社保基金的15.5%,所以說,在行情好時,寬指基金的效果要更好,兩個基金搭配到一起的話,也有30%以上的收益。如果能一直保持,恐怕就能提前完成養老金的小目標了,但沒那么容易,這得益于去年的小牛市。
萬一遇到小熊市呢?其實社保基金還有一個優點就是回調幅度小,比如在2018年,大部分基金都大虧20%以上時,社保基金全年才虧了-2.28%。

這就是在低估時抄底的優勢,所以我們也要向社保基金學習,目前來看,滬深300指數和中證500指數已經不便宜了,超哥為了安全起見,還是想等待綠色低估的時候開始定投,目前小倉位持有就好了。

(來源:大貓財經)

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